随着反洗钱监管力度的加强，工行兴义晴隆支行一直坚持将反洗钱业务作为贯穿全年的重要任务。针对当前反洗钱工作严峻复杂的形势，今年总行更是加大维护力度，通过系统对个人客户信息错误的客户进行反洗钱控制，控制后的此类客户将暂停线上线下业务，受到控制的客户需及时来柜面办理信息更新手续。

　　工行兴义晴隆支行对此次业务非常重视，对于客户的各种控制原因，均尽最大努力解决客户的问题。

　　一、不断加强业务培训。充分利用晨会时间组织全行员工学习业务知识，尤其是特殊业务。帮助员工梳理业务处理流程，建立清晰的思维框架。对于疑难问题及时沟通学习，尽快解决“疑难杂症”。每天均有多位客户完成信息更新，客户业务能正常顺利进行，我行的个人客户信息更真实完整有效。

　　二、强化现场履职。现场管理人员要切实履行好风险把控职能，不断增强业务事中控制和风险管理能力，做好现场业务真实性、合规性和完整性的审核，确保业务合规有效。 严格把关操作流程的每个环节，按照制度要求在系统内进行录入，避免产生风险事件。

　　三、提升操作人员合规意识。合规经营是防范操作风险的需要。操作柜员作为银行风险防范的第一道防线，其重要性不言而喻。在业务操作中，时刻保持严谨的工作作风、审慎合规的操作思路，严格按照操作流程办理每一笔业务，严禁随意简化业务处理流程，机械操作，对于修改客户信息业务，要认真仔细审核客户证件，将风险控制在事前。由于更改客户信息解除反洗钱控制业务需多次远程授权、填写不同凭证，有一定耗时，在办理业务期间，需做好客户解释工作。

　　四、注重柜面及厅堂宣传。在客户要求开立账户时，客户经理需询问其开户用途，并提示客户账户不能交予他人使用;在证件信息、个人信息有所变更时应及时到网点进行更新。结合网点反洗钱宣传手册等资料，积极向客户宣传反洗钱知识，在保护自身利益不受洗钱侵害的同时也不参与洗钱活动。

    （庄媛）

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