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荷包空空囊中羞涩,需要网络贷款么?兴义一女子贷款被骗13万元

2022年03月29日 08:11:29来源:黔西南州反诈中心 作者:

  随着互联网金融的飞速发展,网贷已经成为一种常见的借款方式,由于放款快、手续便捷等特点,网贷也越来越受到大家的欢迎。但是,作为新兴的网络贷款方式,也往往容易被诈骗分子“盯上”。警方提醒大家切莫麻痹大意,谨防上当受骗。

  案件回顾

  身边案例

  3月27日,兴义市的小M接到一个自称是“京东金融”工作人员的电话,询问其是否有贷款需求。在她表示感兴趣后,经对方介绍添加了一个叫做李某的企业微信账号。在聊天过程中,对方让她下载了“京东金融”的App,并注册提交了一笔19.5万元的贷款申请。在申请之后,对方一直在询问贷款是否到账。因为贷款一直没有到账,于是在对方的催促下,小M再次登录App,发现在App上她之前填写的银行卡号是错误的。于是对方又让她添加一个叫白某某的企业微信账号,通过微信语音联系,告知她因银行卡号输错,所以贷款资金被冻结。如果想要解冻需要交纳认证解冻金。于是她按要求向对方提供的银行账户累计转账13万元,当她再次联系白某某时,发现自己被拉黑,发觉被骗后,小M立马报了警。

那么,如何识别网络贷款诈骗呢?

  01

  从名称上辨别

  本来就不是注册的公司,为博取人们的眼球,诈骗团伙通常在网上将公司名称无限夸大,常冠以某某贷款集团、某某诚信集团字样。事实上,这样的名称是不被允许注册的。

  02

  从联系方式辨别

  正规贷款公司有客服及一整套的工作流程,而诈骗人员的操作没有那么规范。他们通常选择以手机、QQ、微信等大众简便易用的方式与人联系,没有固定办公场所和客服。

  03

  从贷款程序辨别

  诈骗分子为吸引对象,常常把贷款的要求条件压的很低,甚至不做任何要求。不需抵押或许可以理解,有的甚至连身份证都不要。其他程序也是越简单越好,只要贷款人提出,基本都可以满足他。

  04

  从事先汇款上辨别

  不论是银行贷款,还是网络贷款,正常都不需要事先付款的。遇到诈骗分子后,他们常常以利息保证金、银行流水验资、手续费、办卡等各种方式要求把钱转入指定的账户。

  05

  利用网络深度搜索

  既然知道从网上获取资金,就应当会利用网络搜索。准备在一家公司贷款时,不妨花几分钟时间把它的情况了解一下。直接输入公司名称就可以了,如果是诈骗团伙,往往会发现一些受害人发布的信息。

  贷款诈骗常见套路

  1

  最纯粹的贷款诈骗

  交完费、不放款

  网上有很多相关的“无抵押、无担保,正规公司、极速放款”的广告,而且很多上面都有留下的联系方式,当你开始网络办理贷款时,甚至可以收到对方发来的现金支票和银行交易流水,看起来好像一切都很正规的样子,但对方会忽悠你缴纳一定的保证金,否则不放款,一旦你把钱打过去,对方立即就会把你拉黑。

  2

  最跨界的贷款诈骗

  验流水、被盗刷

  这种贷款诈骗主要是盗刷银行卡团伙跨界作案,他们会让你登陆一个看起来很正规的网站,先搜集你的个人信息,随后以验资为由让你把钱打到自己账户,然后要求你提供银行卡号及短信验证码。

  很多人认为把钱打到自己账户比较安全,殊不知,他们索要你的银行卡账号和短信验证码后,就可以通过盗刷或者网上购物将验资款占为己有。

  3

  最后悔的贷款诈骗

  被利用、成同伙

  骗子利用一些人征信低、无法贷款又急用钱的心理,声称无论黑白户都可以放款,其实是利用个人身份信息去注册各种金融APP、公司,再为其他不法分子提供洗钱工具。

  4

  花钱消除信用污点

  骗子号称银行里有熟人,或以花钱消除征信污点为由进行诈骗。个人征信由中国人民银行征信中心统一管理,没有人或者机构可以洗白个人征信。任何人或者机构,都无权删除或者修改,所以说有办法洗白征信的,都是骗子。

警方提醒

总而言之

骗子的诈骗手法繁多

但万变不离其宗

大家只要做到

不贪小便宜,不轻信,不盲从

骗术终究会被识破

  来源:黔西南州反诈中心


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荷包空空囊中羞涩,需要网络贷款么?兴义一女子贷款被骗13万元

黔西南州反诈中心 | 2022年03月29日 08:11:29 | 

  随着互联网金融的飞速发展,网贷已经成为一种常见的借款方式,由于放款快、手续便捷等特点,网贷也越来越受到大家的欢迎。但是,作为新兴的网络贷款方式,也往往容易被诈骗分子“盯上”。警方提醒大家切莫麻痹大意,谨防上当受骗。

  案件回顾

  身边案例

  3月27日,兴义市的小M接到一个自称是“京东金融”工作人员的电话,询问其是否有贷款需求。在她表示感兴趣后,经对方介绍添加了一个叫做李某的企业微信账号。在聊天过程中,对方让她下载了“京东金融”的App,并注册提交了一笔19.5万元的贷款申请。在申请之后,对方一直在询问贷款是否到账。因为贷款一直没有到账,于是在对方的催促下,小M再次登录App,发现在App上她之前填写的银行卡号是错误的。于是对方又让她添加一个叫白某某的企业微信账号,通过微信语音联系,告知她因银行卡号输错,所以贷款资金被冻结。如果想要解冻需要交纳认证解冻金。于是她按要求向对方提供的银行账户累计转账13万元,当她再次联系白某某时,发现自己被拉黑,发觉被骗后,小M立马报了警。

那么,如何识别网络贷款诈骗呢?

  01

  从名称上辨别

  本来就不是注册的公司,为博取人们的眼球,诈骗团伙通常在网上将公司名称无限夸大,常冠以某某贷款集团、某某诚信集团字样。事实上,这样的名称是不被允许注册的。

  02

  从联系方式辨别

  正规贷款公司有客服及一整套的工作流程,而诈骗人员的操作没有那么规范。他们通常选择以手机、QQ、微信等大众简便易用的方式与人联系,没有固定办公场所和客服。

  03

  从贷款程序辨别

  诈骗分子为吸引对象,常常把贷款的要求条件压的很低,甚至不做任何要求。不需抵押或许可以理解,有的甚至连身份证都不要。其他程序也是越简单越好,只要贷款人提出,基本都可以满足他。

  04

  从事先汇款上辨别

  不论是银行贷款,还是网络贷款,正常都不需要事先付款的。遇到诈骗分子后,他们常常以利息保证金、银行流水验资、手续费、办卡等各种方式要求把钱转入指定的账户。

  05

  利用网络深度搜索

  既然知道从网上获取资金,就应当会利用网络搜索。准备在一家公司贷款时,不妨花几分钟时间把它的情况了解一下。直接输入公司名称就可以了,如果是诈骗团伙,往往会发现一些受害人发布的信息。

  贷款诈骗常见套路

  1

  最纯粹的贷款诈骗

  交完费、不放款

  网上有很多相关的“无抵押、无担保,正规公司、极速放款”的广告,而且很多上面都有留下的联系方式,当你开始网络办理贷款时,甚至可以收到对方发来的现金支票和银行交易流水,看起来好像一切都很正规的样子,但对方会忽悠你缴纳一定的保证金,否则不放款,一旦你把钱打过去,对方立即就会把你拉黑。

  2

  最跨界的贷款诈骗

  验流水、被盗刷

  这种贷款诈骗主要是盗刷银行卡团伙跨界作案,他们会让你登陆一个看起来很正规的网站,先搜集你的个人信息,随后以验资为由让你把钱打到自己账户,然后要求你提供银行卡号及短信验证码。

  很多人认为把钱打到自己账户比较安全,殊不知,他们索要你的银行卡账号和短信验证码后,就可以通过盗刷或者网上购物将验资款占为己有。

  3

  最后悔的贷款诈骗

  被利用、成同伙

  骗子利用一些人征信低、无法贷款又急用钱的心理,声称无论黑白户都可以放款,其实是利用个人身份信息去注册各种金融APP、公司,再为其他不法分子提供洗钱工具。

  4

  花钱消除信用污点

  骗子号称银行里有熟人,或以花钱消除征信污点为由进行诈骗。个人征信由中国人民银行征信中心统一管理,没有人或者机构可以洗白个人征信。任何人或者机构,都无权删除或者修改,所以说有办法洗白征信的,都是骗子。

警方提醒

总而言之

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  来源:黔西南州反诈中心

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